［新手上路］宏利MPF表現懶人包2024：基金選擇、今年表現及重要提醒
- henry92814
- Sep 19, 2024
- 4 min read
每月月中，Henry為你更新3大MPF供應商表現，幫助新手可以更輕鬆為管理自己的強積金。這個宏利MPF表現懶人包2024幫你了解計劃有甚麼基金選擇、基金今年表現 及基金的重要提醒。如果需要整合服務，可以直接查詢，或參考《簡易強積金管理懶人包》了解每季只需用5分鐘的管理方法。
1. 基金選擇 （顯示了基金名）
進取的股票基金：北美、日本、康健護理、國際、亞太、歐洲、香港、中華威力（大中華）、恒指ESG基金
中風險的混合資產基金：核心累積、富達增長、進取、增長、富達平穩增長、 65歲後、退休收益（有派息成分）、
按退休年齡劃分的混合資產基金：2045、2040、2035、2030、2025、智優裕退休基金（距離退休年齡越遠，股票比例越高）
低風險的債券基金：香港債券、可持續亞太債券、人民幣債券、國際債券基金
保守基金：保守基金
保證基金：利息基金及穩健基金
短評：日本股票是在市場上極少見，而康健護理更只有一家。而退休收益基金更有派息成分 。年輕不妨進取一點，而臨近退休就要考慮風險，取得平衡。
2. 宏利MPF表現(年初至今)：
排名 | 成份基金名稱 | 風險級別 | 6個月 | 年初至今 | 1年 |
1 | 宏利MPF北美股票基金 | 6 | 16.83% | 9.69% | 26.70% |
2 | 宏利MPF日本股票基金 | 5 | 16.54% | 7.30% | 20.01% |
3 | 宏利MPF康健護理基金 | 5 | 14.29% | 7.38% | 17.82% |
4 | 宏利MPF國際股票基金 | 6 | 13.25% | 7.54% | 21.52% |
5 | 宏利MPF亞太股票基金 | 6 | 12.02% | 8.90% | 14.82% |
6 | 宏利MPF核心累積基金 | 5 | 9.71% | 6.66% | 15.91% |
7 | 宏利MPF 2040退休基金 | 6 | 8.98% | 6.28% | 11.21% |
8 | 宏利MPF 2045退休基金 | 6 | 8.91% | 6.25% | 11.08% |
9 | 宏利MPF 2035退休基金 | 5 | 8.61% | 6.35% | 11.31% |
10 | 宏利MPF 2030退休基金 | 5 | 8.22% | 6.53% | 11.40% |
11 | 宏利MPF富達增長基金 | 6 | 8.05% | 5.13% | 10.10% |
12 | 宏利MPF 2025退休基金 | 5 | 7.27% | 6.19% | 10.44% |
13 | 宏利MPF進取基金 | 6 | 7.17% | 4.48% | 9.85% |
14 | 宏利MPF智優裕退休基金 | 5 | 6.75% | 6.07% | 10.18% |
15 | 宏利MPF增長基金 | 5 | 6.22% | 4.48% | 8.85% |
16 | 宏利MPF富達平穩增長基金 | 5 | 5.46% | 4.69% | 8.96% |
17 | 宏利MPF香港債券基金 | 3 | 5.23% | 6.62% | 10.00% |
18 | 宏利MPF可持續亞太債券基金 | 4 | 5.05% | 5.45% | 8.83% |
19 | 宏利MPF穩健基金 | 4 | 5.01% | 5.56% | 8.28% |
20 | 宏利MPF 65歲後基金 | 4 | 4.76% | 4.86% | 9.77% |
21 | 宏利MPF歐洲股票基金 | 6 | 4.21% | -1.75% | 16.08% |
22 | 宏利MPF人民幣債券基金 | 3 | 4.06% | 3.71% | 6.71% |
23 | 宏利MPF退休收益基金 | 4 | 3.47% | 3.70% | 5.62% |
24 | 宏利MPF保守基金 | 2 | 2.91% | 2.02% | 4.13% |
25 | 宏利MPF國際債券基金 | 4 | 2.36% | 4.87% | 8.34% |
26 | 宏利MPF香港股票基金 | 7 | 1.77% | 3.32% | -5.70% |
27 | 宏利MPF中華威力基金 | 6 | 1.40% | 1.85% | -2.48% |
28 | 宏利MPF恒指ESG基金 | 6 | -5.48% | 2.09% | -13.03% |
截至2024年9月16日 |
參考資料:
3. 重要提醒：
有派息功能的退休收益基金，過去12個月有11個月是100%從資本中支付。
中華威力基金是褪色的皇者，而早在2017年已經和惠理分道揚鑣。
日本股票基金表現好而且少見，不過今年經歷了自1987來最大的單日跌幅。
康健護理基金是全市場唯一單一行業市場基金。
免責聲明：
本資料不構成任何投資意見，或任何牽及「受規管活動」，包括邀請或參加任何提到的計劃及基金。
本文旨在提供事實及客觀資料，並不牽及個人觀點，另外有些文章會分析個人睇法或做法。
過程中已盡力確保資料正確，但做任何投資決定前應以官方資料為準，本人並不會為資料錯誤而引起的損失負責。
內文並不按個人需要而提供分析，建議考慮個人風險接受能力而決定投資選擇。
本人屬於香港註冊的保險及MPF中介人，仍有進一步查詢？一Click 即問
永明金融簡介
永明金融集團(「永明金融」)始於1865年加拿大，具150多年歷史
・ 2000年，永明金融股票於多倫多、紐約及菲律賓三地的證券交易所上市
・ 2005年，永明金融入圍《企業騎士》全球百大永續企業排行榜，及後連續14年位列保險業界第一
・ 永明金融管理的總資產高達77,000億港元#，於全球28個市場都設有辦事處
・ 永明金融榮獲頂級信譽 AA 財務實力高度評級^
・ 永明金融在退休團體市場上佔據第1位+
・ 永明金融榮獲『AAA』 MSCI ESG 評級*
・ Sun Life永明扎根香港超過130年，是香港最悠久歷史的跨國保險公司
對MPF有興趣了解更多？一Click 即問
Henry Wan介紹
Sun Life 永明金融Agent及招募經理，2023年 Sun Life No.1 Unit Manager (by Activity)，解決客戶理財規劃的需要，以及與志同道合的同事一起發展，並在人生路上持續成長。